雨燕直播,NBA直播,世界杯直播,足球直播,台球直播,体育直播,世界杯,欧洲杯,苏超直播,村BA直播,苏超联赛,村超,村超直播证券市场最近波动比较大，但机会也比较多。现在大的趋势也是资金从不动产转向了金融资产，其中基金是一个很好的蓄水池。毕竟从债券基金到权益基金，从商品基金到海外基金，可以配置的产品真是太丰富了。

　　不过很多理财经理都有这样困惑：客户账户里躺着几百万活期，问他为什么不买基金，他说“不懂”“不敢”“怕亏”。面对这种“零基金”客户，直接推荐产品往往吃闭门羹。

　　如何打破僵局？除了硬邦邦的产品介绍，我们需要更柔和的“破冰术”。简单总结了四种不同维度的切入策略，帮助对基金感兴趣的理财经理，从“推销员”转型为“投资顾问”。

　　这是最适合当下震荡市的切入方式。核心不在于播报新闻，而在于制造认知反差。

　　看着客户刷手机，你自然地凑过去：“王总，刚看到一条新闻，社保基金自2000年8月成立以来,至2023年,其平均年化收益率达到了7.36%。也是穿越牛熊。您知道最差年度跌幅多少吗？”

　　不要自问自答。等客户猜完（大概率会猜亏很多），你再揭晓答案：“只亏了5%左右。”

　　千万别顺着聊内幕，要立刻拉回策略：“您说得对，可能有信息优势，这是一方面。但同时我们发现，社保基金最厉害的是‘股债搭配’的策略。虽然我们买不到社保，但有一种叫‘固收+’的基金，用的就是同样的策略……”

　　看着客户刷手机，你自然地凑过去：“王总，刚看到一条新闻，社保基金自2000年8月成立以来,至2023年,其平均年化收益率达到了7.36%。也是穿越牛熊。您知道最差年度跌幅多少吗？”

　　不要自问自答。等客户猜完（大概率会猜亏很多），你再揭晓答案：“只亏了5%左右。”

　　千万别顺着聊内幕，要立刻拉回策略：“您说得对，可能有信息优势，这是一方面。但同时我们发现，社保基金最厉害的是‘股债搭配’的策略。虽然我们买不到社保，但有一种叫‘固收+’的基金，用的就是同样的策略……”

　　【心法】：用国家级的投资业绩，打破客户“基金=赌博”的刻板印象，导入“资产配置”的理念。

　　利用大众熟知的热点新闻（如金价近期调整、存款利率下调），引发共鸣，再导出基金的优势。

　　“王姐，最近新闻都在说黄金调整，您关注了吗？其实很多人想去追，又怕还有低点。”

　　“其实，比起单押黄金这种波动大的资产，专业的基金经理会通过全球配置来平滑风险。比如有些QDII基金，既买了黄金，又配了美股科技，去年平均收益比单纯买黄金还要稳。”

　　“咱们手里的闲钱，与其盯着金价发愁，不如交给专业的人去‘全球扫货’。这不，正好有一只老基金我观察下来这些年业绩还不错，特别稳健，里面也有黄金资产，还没有额度限制……”

　　“王姐，最近新闻都在说黄金调整，您关注了吗？其实很多人想去追，又怕还有低点。”

　　“其实，比起单押黄金这种波动大的资产，专业的基金经理会通过全球配置来平滑风险。比如有些QDII基金，既买了黄金，又配了美股科技，去年平均收益比单纯买黄金还要稳。”

　　“咱们手里的闲钱，与其盯着金价发愁，不如交给专业的人去‘全球扫货’。这不，正好有一只老基金我观察下来这些年业绩还不错，特别稳健，里面也有黄金资产，还没有额度限制……”

　　（打开客户账户）“李总，刚帮您做了个年度资产体检。发现个问题，您这500万活期，一年下来利息才**万多块，而昨天刚公布的5月CPI已经回到1.2%以上，而且还在上行…”

　　“这意味着，您的钱放在银行里，实际上是在‘缩水’。但您不敢动，我也理解，毕竟要留着应急。”

　　“所以我建议您，拿其中200万出来，做一个‘固收+平衡’的基金组合。哪怕长期下来赚5%（注意表述合规性），也比活期多赚好几倍，而且流动性也够，需要用钱时赎回也方便。”

　　（打开客户账户）“李总，刚帮您做了个年度资产体检。发现个问题，您这500万活期，一年下来利息才**万多块，而昨天刚公布的5月CPI已经回到1.2%以上，而且还在上行…”

　　“这意味着，您的钱放在银行里，实际上是在‘缩水’。但您不敢动，我也理解，毕竟要留着应急。”

　　“所以我建议您，拿其中200万出来，做一个‘固收+平衡’的基金组合。哪怕长期下来赚5%（注意表述合规性），也比活期多赚好几倍，而且流动性也够，需要用钱时赎回也方便。”

　　【心法】：将“买基金”转化为“解决活期收益过低”的方案，把消费变成刚需。

　　“张总，请教您个问题。我看您平时主要做实业，股市这块一直没怎么碰。是觉得现在的市场太难把握了，还是觉得基金经理的水平不行？”

　　“确实是这样。现在的A股，散户确实很难赚钱，您看今年股市在4000点震荡好几回了。因为量化和基金抱团太凶了，波动太大。”

　　“所以现在聪明的钱都在找‘工具’。比如最近很火的量化对冲基金，或者专门做打新策略的基金，其实就是把散户做不了的复杂策略，打包成一个产品给您。要不我发一份这类产品的运作原理给您看看？”

　　“张总，请教您个问题。我看您平时主要做实业，股市这块一直没怎么碰。是觉得现在的市场太难把握了，还是觉得基金经理的水平不行？”

　　“确实是这样。现在的A股，散户确实很难赚钱，您看今年股市在4000点震荡好几回了。因为量化和基金抱团太凶了，波动太大。”

　　“所以现在聪明的钱都在找‘工具’。比如最近很火的量化对冲基金，或者专门做打新策略的基金，其实就是把散户做不了的复杂策略，打包成一个产品给您。要不我发一份这类产品的运作原理给您看看？”

　　【心法】：把自己放在“请教者”的位置，降低客户防御机制，再用专业知识建立信任。

　　除了这四种切入点，老生常谈下FABE法则，虽然这个我现在很少讲，但是确实可以在聊天的时候“防跑偏”艺术

　　切记：当客户抛出“社保有内幕”“炒股赚得更多”等岔话题时，不要陷入无休止的闲聊。用一句“您说得对，同时……”把话题拽回主线。

　　基金营销的最高境界，不是说服客户买，而是让他觉得：“这是我自己的主意，而你恰好提供了最好的解决方案。”返回搜狐，查看更多